Donnerstag hat IBM zwei Beta-Funktionen zu seiner Digital Asset Haven Plattform hinzugefügt. Eine ermöglicht es Banken, Anweisungen für tokenisierte Einzahlungsübertragungen auf Swift’s Blockchain-Ledger unter Verwendung von Zahlungsnachrichten und Compliance-Prozessen zu geben, die sie bereits verwenden. Die andere gibt Banken die Wahl, IBM’s digitale Asset Plattform innerhalb ihrer eigenen Rechenzentren zu betreiben.
IBM teilt mit, dass Finanzinstitute, die an Swift’s Programm teilnehmen, bereits tokenisierte Einlagen über ihre Tests auf dem Ledger unter Verwendung der Plattform laufen lassen haben.
Funktionsweise des Adapters
IBM hat eine Plattform namens Digital Asset Haven für Banken und andere regulierte Institutionen entwickelt, um digitale Assets zu verwalten und zu sichern. Die Beta-Version umfasst nun einen Nachrichtenadapter, der es Institutionen ermöglicht, tokenisierte Einzahlungs-Transaktionen unter Verwendung von ISO 20022 zu steuern, dem internationalen Standard für Finanznachrichten.
Der Kern der Wertversprechen liegt darin, dass Banken auf ihre bestehenden Zahlungsformate und Compliance-Prozesse setzen können, anstatt völlig neue Blockchain-spezifische Workflows aufbauen zu müssen. Der Adapter übersetzt zwischen diesen bekannten Systemen und der Blockchain und spricht die Sprache, die Banken bereits kennen.
„Die Finanzdienstleistungsbranche betritt eine neue Ära, in der tokenisierte und traditionelle Assets nebeneinander bewegt werden müssen“, sagte Tom McPherson, General Manager von IBM Z und LinuxONE.
Hintergrund von Swift’s Ledger
Das Blockchain-Ledger wurde von Swift, einer Finanznachrichten-Kooperative, mit Beiträgen von über 40 Finanzinstitutionen erstellt. Es ging im Juli live und startete mit einer anfänglichen Pilotgruppe von 17 Banken, zu denen HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS und Standard Chartered gehörten.
Im August führten HSBC und Standard Chartered den ersten tatsächlichen grenzüberschreitenden Deal unter Verwendung des Ledgers durch.
| Bank | Pilotgruppe |
|---|---|
| HSBC | Initial |
| Citi | Initial |
| BNP Paribas | Initial |
| UBS | Initial |
| Standard Chartered | Initial |
On-Premises Option
Banken und andere regulierte Institute können ihre digitalen Vermögenswerte und Schlüsselverwaltung innerhalb ihrer eigenen Rechenzentren betreiben, indem sie eine Beta-Software nutzen, die für die IBM Z- und LinuxONE-Infrastruktur entwickelt wurde. Diese Einrichtung vermeidet die Nutzung von öffentlichen Cloud-Diensten vollständig.
Was das für Banken bedeutet
Der Beta-Link verändert die Art und Weise, wie tokenisierte Einlagen durch das Bankensystem wandern, von einem eigenen, separaten Blockchain-Prozess hin zu einem, der dem ISO 20022 folgt, dem etablierten Zahlungsformat.
Das ist von großer Bedeutung für Banken, die Tokenisierung einführen wollen, ohne ihre aktuellen Systeme grundlegend umstellen zu müssen. Compliance-Prüfungen und Zahlungsanweisungen können im Ledger verankert sein, anstatt von Grund auf neu aufgebaut werden zu müssen.
Eine weitere Möglichkeit, gegen Risiken vorzugehen, ist es, die Plattform auf IBM Z- und LinuxONE-Hardware zu betreiben, anstatt öffentliche Cloud-Dienste zu nutzen. Diese Anordnung ermöglicht es den Banken, das System unabhängig zu betreiben, wodurch die Notwendigkeit entfällt, auf gemeinsam genutzte Cloud-Ressourcen angewiesen zu sein.
Verwandte grenzüberschreitende Arbeit
Eine separate Entwicklung sah Citi und DBS den ersten tokenisierten grenzüberschreitenden Einzahlungsabschluss am Wochenende über Swift abschließen.
Im Ledger markierte der Deal zwischen HSBC und Standard Chartered das allererste Mal, dass eine Transaktion über Grenzen hinweg erfolgte.
Eine neue Ära für das Banking
IBM setzt auf eine Entwicklung, die McPhersons Framing gut beschreibt: Tokenisierte Vermögenswerte sind kein Ersatz für traditionelle Vermögenswerte, sondern vielmehr eine parallele Schicht, die neben dem bestehenden System funktionieren muss.
Ob diese Vision Bestand hat, hängt von der Akzeptanz ab.
IBM stellt den zugrunde liegenden technischen Rahmen bereit, aber ob einzelne Banken sich entscheiden, ihn zu nutzen, bleibt eine offene Frage.
Das Beta ist jetzt geöffnet.
Quellenmaterial: „IBM öffnet Beta-Swift-Ledger-Link für 24/7-tokenisierte Einlagen“, Cointelegraph.
Das Notizbuch abonnieren.
Die besten Geschichten des Tages und jedes neue Urteil, in klarem Deutsch, um sieben im Postfach. Eine Mail am Tag, nicht mehr.