El Tesoro de EE. UU. ha puesto una etiqueta a una red que, según dice, mueve dinero para los enemigos de Estados Unidos. La Red A7, lanzada en septiembre de 2024 por el fugitivo oligarca moldavo Ilan Shor y Promsvyazbank, el banco estatal ruso de defensa, ha sido designada una organización criminal transnacional significativa. La medida apunta tanto a pagos de moneda fiduciaria como a un token respaldado en rublos que ha movido miles de millones.
La Designación de OFAC y la Propuesta de FinCEN
El jueves, OFAC hizo su designación. FinCEN luego presentó una propuesta para prohibir las transferencias vinculadas a los Sub-Agentes de la red, las empresas que emplea para disfrazar los pagos sancionados como comercio rutinario. La norma propuesta se aplicaría a la moneda virtual convertible así como a la moneda fiduciaria.
Transacciones de Token
Entre febrero de 2025 y junio de 2026, más de 180 direcciones movieron al menos 179.1 mil millones de dólares en el token A7A5 respaldado en rublos de A7. FinCEN ha dicho que estas transacciones históricamente pasaron casi en su totalidad a través de los intercambios sancionados Garantex y Grinex. El token, A7A5, está respaldado por el rublo y proviene de Old Vector, un registro kirguís, que opera tanto en las redes Tron como Ethereum, con depósitos mantenidos en Promsvyazbank.
La Red de Sub-Agentes
A7 ha construido una red de cientos de Sub-Agentes con cuentas en aproximadamente 435 instituciones financieras en al menos 83 países. Las cuentas manejaron más de 17 mil millones de dólares entre enero de 2025 y junio de 2026. Los trabajadores gestionan estas cuentas desde Moscú a través de redes privadas virtuales personalizadas que disfrazan la actividad como proveniente de Dubái, Hong Kong o Bishkek.
«Perderá el acceso al sistema financiero estadounidense» si facilita el financiamiento ilícito para los adversarios de Estados Unidos.
Conexiones Sancionadas
Un Sub-Agente manejó tratos con entidades conectadas a la flota encubierta de petroleros de Irán, recibiendo casi 140 millones de dólares de empresas involucradas en la evasión de sanciones iraníes. Un Sub-Agente separado envió aproximadamente 1.6 millones de dólares a una empresa vinculada a compras de armas. La red está vinculada a Nobitex, el intercambio iraní marcado por el Tesoro en junio, y al lavado de fondos de hackeos de intercambios norcoreanos.
La Escala de la Red
Lanzado en septiembre de 2024, la red ahora afirma procesar más de 2,000 transacciones diarias, respaldadas por un total histórico declarado de 7.5 billones de rublos, lo que equivale a unos 91.5 mil millones de dólares. Esa cifra equivale aproximadamente a una octava del comercio exterior de Rusia del año anterior.
El Alcance de la Regulación
La prohibición de la transmisión de fondos es la sexta medida elegida por FinCEN bajo la sección 9714 de la Ley para Combatir el Lavado de Dinero Ruso. TRM Labs señala que la quinta medida, que restringe las cuentas corresponsales, no habría cubierto las transacciones A7A5, ya que se realizan fuera del sistema bancario corresponsal por completo.
Esta propuesta de regla se aplicaría a alrededor de 348,000 instituciones, incluidos los exchanges de criptomonedas. Los comentarios deben presentarse dentro de los 30 días posteriores a la publicación de la regla en el Registro Federal.
Desarrollos Recientes
Desde un hackeo reportado en Grinex en abril, FinCEN dice que el suministro se ha consolidado en carteras no custodiadas, lo que la agencia interpreta como un posible alejamiento de los lugares sancionados.
La Agencia Nacional del Crimen del Reino Unido emitió una alerta en agosto, mientras que la UE ha sancionado previamente partes de la red.
La Advertencia
El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que la advertencia estaba dirigida directamente a cualquiera que haya sido atrapado manejando dinero para los adversarios de Estados Unidos. «Perderá acceso al sistema financiero de Estados Unidos» si facilita el financiamiento ilícito para los adversarios de Estados Unidos, dijo.
Esta medida afecta tanto al fiat como al cripto, y su alcance se extiende a más de 83 países. El diseño de la red depende de hacer que los pagos sancionados parezcan un comercio ordinario, y la regla propuesta por FinCEN está diseñada para cerrar esa puerta.
El esfuerzo combinado de la designación y la regla propuesta está diseñado para detener esa máquina.
Dónde se encuentra el periódico
El periódico no respalda ni la represión del Tesoro ni las operaciones de la Red A7, pero apoya mantener abiertos los canales para la diplomacia y el comercio incluso mientras se aplican sanciones. La medida apunta tanto a los pagos de curso legal como a un token respaldado en rublos que ha movido miles de millones, y se extiende a través de cientos de instituciones financieras en más de 83 países. La posición del periódico es clara: enfocarse en el país, y mantener abiertos los canales para el comercio, la diplomacia y el compromiso.
La norma propuesta por FinCEN se aplicaría tanto a la moneda virtual convertible como a la de curso legal, y afectaría a aproximadamente 348.000 instituciones, incluyendo los exchanges de criptomonedas. La norma está diseñada para impedir las transferencias vinculadas a los Sub-Agentes de la red, las empresas que emplea para disfrazar los pagos sancionados como comercio rutinario. Los comentarios deben ser presentados dentro de los 30 días posteriores a la publicación de la norma en el Registro Federal.
El periódico querría que el Tesoro y FinCEN procedieran con cuidado, teniendo en cuenta la escala de la red y el alcance de la norma. El lector debe observar cómo se desarrollan las sanciones en la práctica, y si los canales para el comercio y la diplomacia permanecen abiertos a pesar de la represión.
Material de origen: ““US Designates Russia's A7 Network as Transnational Criminal Organization,” Decrypt.
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