Los servicios de Binance en la UE enfrentan escrutinio por una exención de licencia: Reportaje
Los reguladores de la UE están examinando cómo Binance está utilizando una excepción para atender a clientes europeos sin la documentación adecuada, según un nuevo reportaje. La investigación involucra a ESMA y a los organismos de control de Francia, Alemania y Grecia, y se centra en una norma que permite a las empresas de criptomonedas extranjeras manejar negocios con europeos que las contactan primero.
El Financial Times informó sobre el examen el jueves. Esto sigue meses de presión sobre Binance por parte de las autoridades europeas, que han instado al intercambio a obtener las licencias necesarias bajo el Reglamento de la UE sobre mercados de criptoactivos, o MiCA.
En qué consiste realmente la excepción
La solicitud inversa es la excepción en cuestión. Bajo MiCA, permite a los proveedores de servicios de activos criptográficos que no sean de la UE (CASP) atender a clientes que se acercan a ellos por su propia iniciativa.
Esa excepción existe para proteger negocios genuinamente autodirigidos. Las empresas no pueden usarla para evitar por completo los requisitos de MiCA.
Las directrices de ESMA enfatizan que las empresas no pueden utilizar la exención para eludir los requisitos de MiCA.
Por qué Binance retiró su solicitud griega
Binance retiró su solicitud de MiCA en Grecia en junio. Dijo en ese momento que buscaría autorización en otro estado miembro de la UE en cambio.
Desde entonces, Binance ha seguido buscando la autorización de MiCA mientras le decía a Cointelegraph que sigue comprometido a operar en Europa de forma conforme a largo plazo. El intercambio le dijo a Cointelegraph el 18 de septiembre que continúa buscando la autorización de MiCA y sigue comprometido a operar en Europa de forma conforme a largo plazo.
Algunos operadores de la UE están ahora siendo atendidos a través de la entidad regulada de Abu Dhabi de Binance, según el FT. Ese acuerdo plantea preguntas sobre qué normas se aplican a esas transacciones.
La cuestión de la jurisdicción
Antes de que finalice el período de transición de MiCA el 1 de julio, Binance le dijo a Cointelegraph que el acceso a la UE depende en parte de la jurisdicción del usuario, el estado de la cuenta y la «entidad de servicio». Eso sugiere que el intercambio canaliza parte del tráfico de clientes a través de entidades reguladas en otras jurisdicciones en lugar de obtener licencias en los países donde se encuentran sus usuarios.
La posición de Binance es que cumple con los requisitos regulatorios aplicables cuando se le pregunta sobre las conversaciones con los reguladores de la UE. La compañía le dijo a Cointelegraph que «cumple con los requisitos regulatorios aplicables» cuando se le preguntó sobre las conversaciones con los reguladores de la UE.
ESMA impulsa a obtener más poder
ESMA el miércoles solicitó poderes más fuertes sobre las empresas no pertenecientes a la UE que buscan inversores europeos sin autorización de MiCA. Las propuestas del regulador respaldarían una acción supervisoria más rápida y coherente en toda la UE y reducirían las oportunidades para que las empresas exploten las diferencias regulatorias.
La presidenta de ESMA, Verena Ross, dijo el lunes que el enfoque de MiCA del regulador había cambiado «de la elaboración de normas hacia la supervisión y la convergencia».
«de la elaboración de normas hacia la supervisión y la convergencia»
Eso sugiere que la agencia está pasando de establecer reglas a hacerlas cumplir.
El registro crece
El registro de ESMA de proveedores de criptomonedas no conformes creció de 164 entradas el 16 de julio a 173 en su actualización del 30 de septiembre. Binance no aparece en el último registro, que MiCA describe como «no exhaustivo» y al que ESMA actualiza en función de la información de las autoridades nacionales y otras fuentes.
Alemania’s BaFin se negó a proporcionar más información, citando obligaciones de confidencialidad legal. ESMA y los organismos de supervisión franceses y griegos no habían respondido al momento de la publicación.
Lo que significa el escrutinio
El examen aún no es público. El informe del Financial Times cita a personas familiarizadas con el asunto, lo que significa que los detalles no han sido confirmados por los propios reguladores.
Pero la dirección es clara. Las autoridades europeas están observando de cerca cómo Binance aplica la excepción de la solicitud inversa, y quieren saber si la plataforma considera esto como un resquicio o como una excepción genuina.
Las implicaciones para Binance
Binance opera en múltiples jurisdicciones a nivel mundial. La empresa ha solicitado autorización MiCA al tiempo que redirige algunos servicios a través de su entidad regulada en Abu Dabi.
La plataforma ha retirado solicitudes y trasladado servicios a entidades reguladas en Abu Dabi. Estos acuerdos plantean preguntas sobre cómo están protegidos los clientes europeos.
Si las autoridades europeas concluyen que Binance está utilizando la excepción de manera indebida, las consecuencias podrían ser significativas. La plataforma podría enfrentarse a exigencias para reducir operaciones, pagar multas o incluso ser impedida de prestar servicios a clientes europeos por completo.
El panorama general
MiCA establece requisitos para los CASP que operan en la UE.
La regulación también incluye un período de transición que finaliza el 1 de julio.
El impulso de ESMA por poderes más amplios refleja un cambio más amplio en la forma en que los reguladores europeos tratan las criptomonedas. La agencia está evolucionando de la creación de reglas hacia su aplicación.
Qué ocurrirá a continuación
La supervisión está en curso. Los reguladores de Francia, Alemania y Grecia están involucrados, junto con ESMA, y el informe del Financial Times señala que ninguno de ellos respondió antes de la publicación.
Binance ha declarado que está solicitando autorización MiCA. Queda por ver si esa solicitud conduce a licencias reales.
La posición general de la empresa — que cumple con los requisitos regulatorios aplicables — es una declaración de intenciones, no una respuesta al escrutinio en sí mismo.
Las próximas semanas mostrarán qué camino elige Binance. El escrutinio está en curso, los reguladores están observando y el tiempo corre.
Para Binance, la cuestión es simple: cumplimiento o excepción. La opinión del periódico es que se deben seguir las reglas y que la excepción no debe convertirse en un resquicio.
La posición del periódico
El periódico respalda a Binance contra el intento de los reguladores de usar una regla de excepción como excusa para forzar al exchange a un esquema de licencias que favorecería a actores más grandes, y se opone a que los reguladores expandan su alcance más allá del daño específico que están investigando. La excepción fue diseñada para proteger negocios genuinos de autogestión, no para crear un resquicio.
La presión de los reguladores para obtener más poder sobre las empresas no pertenecientes a la UE que buscan inversores europeos sin autorización MiCA parece un esfuerzo para ampliar su propio alcance, y el periódico se opone a eso. La excepción ya prohíbe a las empresas usarla para evitar los requisitos de MiCA por completo.
El escrutinio está en curso y los reguladores no han respondido al informe del Financial Times al momento de la publicación. El informe cita a personas familiarizadas con el asunto, lo que significa que los detalles no han sido confirmados por los propios reguladores. El periódico continuará siguiendo el caso, pero por ahora, la pregunta clave es si los reguladores están investigando un problema real con el uso de la excepción de Binance o simplemente tratando de construir un caso para una autoridad más amplia.
Material de origen: “Los servicios de Binance en la UE enfrentan escrutinio por la exención de licencias: Informe”, Cointelegraph.
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